仕組み
株式・債券等、値動きの異なる資産を組み合わせて保有していると、それぞれの価格変動により、当初決めた アセットアロケーション（関連ページ参照）の比率から徐々にずれが生じます。リバランスでは、比率が上がった 資産の一部を売却し、比率が下がった資産を買い増す等して、目標の配分比率に近づけます。
ドルコスト平均法との違い
ドルコスト平均法（関連ページ参照）が一定金額を定期的に買い付ける手法であるのに対し、リバランスは 既に保有している資産の配分比率を調整する仕組みである点が異なります。
リバランスとは
リバランスとは、時間の経過とともに変化した資産配分（アセットアロケーション）の比率を、当初決めた目標の比率に戻すために、資産の一部を売買して調整することです。
本記事は一般的な情報提供を目的としており、特定の投資手法・銘柄の売買を推奨・勧誘するものではありません。 投資に関する最終決定は、お客様ご自身の判断と責任で行ってください。
よくある質問
- リバランスはどのくらいの頻度で行えばよいですか？
- 年1回など定期的に行う方法や、配分比率が一定以上ずれた場合に行う方法等があります。頻度に唯一の正解はなく、取引コストや手間とのバランスを踏まえて検討する必要があります。
- リバランスを行うと必ず運用成績が改善しますか？
- リバランスはリスク水準を当初の目標に近づけることを目的とした仕組みであり、運用成績の向上を保証するものではありません。