特徴
指数を構成する銘柄にほぼ同じ比率で機械的に投資することで、指数と同様の値動きを再現する ことを目指します。銘柄選定にかかる調査コストが比較的抑えられるため、一般に信託報酬が 低めに設定される傾向があります。
見方・注意点
インデックスファンドは指数を上回る成果を目指すものではなく、指数が下落すれば同様に 基準価額も下落します。連動対象の指数の値動きの特性（構成銘柄、地域、資産クラス等）を 理解したうえで選ぶことが重要です。
インデックスファンドとは
インデックスファンドとは、日経平均株価やTOPIX等の特定の指数（インデックス）に連動する運用成果を目指す投資信託です。
本記事は一般的な情報提供を目的としており、特定の投資手法・銘柄の売買を推奨・勧誘するものではありません。 投資に関する最終決定は、お客様ご自身の判断と責任で行ってください。
よくある質問
- インデックスファンドはアクティブファンドより優れていますか？
- 一概には言えません。インデックスファンドは概して信託報酬が低い傾向がありますが、指数を上回る成果を狙うものではありません。アクティブファンドは指数を上回る成果を目指しますが、必ず上回るとは限らず、信託報酬も相対的に高めになる傾向があります。
- インデックスファンドは元本保証ですか？
- いいえ、連動対象の指数が下落すればインデックスファンドの基準価額も下落するため、元本は保証されていません。